הלוואות בערבות קרן ההשקעות האירופית EIF

חברות חדשניות רבות מפתחות טכנולוגיות בסיכון גבוה וכתוצאה מכך מתקשות לגייס חוב או שמקבלות הלוואות בתנאים מאתגרים.

על מנת לסייע לחברות אלו לקבל הלוואה בתנאים נוחים יותר, קרן ההשקעות האירופית (EIF) הקימה תכנית שמאפשרת להן לקבל הלוואה מגופי חוב ישראלים, בערבות ממשלתית של בנק ההשקעות האירופי (EIB).

תכנית ערבות זו היא חלק מתכנית הדגל 2020 Horizon של האיחוד האירופאי ומופעלת בישראל על ידי הגופים הבאים:

• בנק לאומי (באמצעות מרכזי העסקים במערך המסחרי ובלאומיטק)
• קרן פנינסולה

לתכנית זו שתי מטרות:

• לאפשר לחברות ישראליות הנמצאות בצמיחה והעומדות בתנאי התכנית, לקבל הלוואה בתנאים מועדפים תוך הפחתת שיעור הריבית.
• לאפשר לחברות לגוון את מקורות המימון על ידי אופציית מימון חוב אטרקטיבית.

חברות הייטק או חברות תעשייה ומסחר חדשניות המוגדרות כ- SMEs ועד חברות Middle Market (מעסיקות עד 3000 עובדים) הנמצאות בצמיחה.

*ובכפוף לתנאי התכנית של הגופים המלווים.

הלוואה לטובת השקעה בנכסים מוחשיים ולא מוחשיים, הון חוזר ורכישת בעלות בעסק שתינתן בסכום של עד 8.8 מיליון דולר, בתנאים המועדפים הבאים:

• ערבות אירופית בשיעור של 50%
• אורך חיי הלוואה בין שנה – לעשר שנים
• מטבע שקלי/ דולרי /אירו/ פאונד

*שימו לב! – עקב מגיפת הקורונה, בחלק מהמקרים יתנו הלוואות בערבות אירופית בשיעור של עד 50% למטרות הון חוזר בלבד, אפשרות לגישור של 6 חודשים ועוד. ההטבה זו מוגבלת עד ליוני 2021 – פרטים נוספים ייתנו ע”י הגופים הפיננסיים המפעילים את התכנית בארץ.

• חברות צעירות הנחשבות מסוכנות יכולות לקבל גישה למימון חוב, אשר לא היו מקבלות או מקבלות בתמחור יקר מאוד ללא התכנית.
• גיבוי בנק ההשקעות האירופי שהינו אחד הבנקים הגדולים והיציבים בעולם, מאפשר לגופי החוב הישראלים לתת הלוואה בתנאים נוחים במיוחד.
• החיבור של חברות צעירות עם תכנית ממשלתית אירופית מהווה “תקן איכות” בביסוס היכולות שלהן מול משקיעים ולקוחות גלובליים.
• חברות המשתתפות בתכנית מקבלות ליווי של ה-EIF אשר מסייע להן בבניית תכנית שיווקית, יצירת סרטוני תדמית ועוד. 

• חברת העוסקת בפעילויות חדשנית ביניהן:
  • חברה המקיימת פעילות מו”פ.
  • חברה המייצרת / מפתחת מוצרים חדשים או מבצעת תהליכים / נותנת שירותים שמשפרים משמעותית מוצרים קיימים שנושאים סיכון לכשל טכנולוגי.
• חברה שנמצאת בשלבי צמיחה:
  • חברה פרטית ישראלית המעסיקה בין 10 עד 3000 עובדים.
  • פועלת בשוק פחות מ-12 שנים מאז המכירה המסחרית הראשונה שלה.
  •  חברה שבשלוש השנים האחרונות מציגה ממוצע צמיחה שנתי במספר העובדים או במחזור שהינו גבוה מ- 20% לשנה.
• חברה המעוניינת ויכולה לעמוד בתשלומי החוב.

בקשה להלוואה תיבחן על ידי הגוף המלווה ובכפוף לתנאי התכנית לפי מו”מ ושיקולים פיננסיים.
פרטים נוספים ובדיקת התאמה ייתנו ע”י הגופים הפיננסיים המפעילים את התכנית בארץ.

הכנו בעבורכם סרטון קצר הממחיש את הקריטריונים בהם אנו בוחנים את הבקשות שמוגשות אלינו.

הגשת הבקשה להלוואה נעשית באמצעות פנייה לגופי החוב הישראלים המשתתפים בתכנית:

• בנק לאומי:
  ניתן ליצור קשר לשאלות בדוא”ל Tal.dekel@bankleumi.co.il
  השארת פרטים ללאומיטק
  באמצעות פנייה למרכזי העסקים במערך המסחרי הנמצאים בסניפי הבנק השונים 
• קרן פנינסולה: בטלפון 03-565015

*רגע לפני שאתם ממלאים את מסמכי הבקשה קראו את דף הנחיות טכניות חשובות למילוי מסמכי הבקשה
*משתמשי מקינטוש! הכנו גם עבורכם הנחיות למילוי מסמכי הבקשה.

לפרטים נוספים על תכנית המו”פ האירופית והזדמנויות מימון נוספות אנא פנו לאתר איסרד – מינהלת המו”פ האירופי או למנהלת התכנית שרית קמחי בדוא”ל: sarit.kimchi@iserd.org.il